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时间:2023-10-17 10:51    点击次数:115
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  又见毕生禁业!这名大行职工骗取多名农户账户密码支走贷款,一审获刑18年,讼师:要有退守矍铄

  财联社6月12日讯(记者 彭科峰)在办理贷款时,即便对方是国有大行的职工,天下也应多一些警惕,不然不但钱没贷到,还会吃上讼事。

  日前,国度金融监督处分总局网站就提供了这么一个案例——中国农业银行股份有限公司喀喇沁旗支行李国忠用职务便利,诓骗客户资金被赤峰银保监分局毕生禁业。

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  6月12日,财联社记者查询中国裁判文牍网发现,李国忠将多名客户的银行卡取走并转走贷款最终锒铛坐牢,部分贷款客户也因此堕入被银行告状的费事之中。

  一农行职工骗取多名客户账户密码支走贷款

  李国忠到底怎么行骗?6月12日上昼,财联社记者在中国裁判文牍网的有关文牍中找到了谜底。

  一份文牍浮现,2016年6月30日,赤峰市农民王大鹏依“金穗富农贷”战略,与中国农业银行股份有限公司喀喇沁旗支行坚定了《农户贷款告贷契约》。契约商定王大鹏在中国农业银行股份有限公司喀喇沁旗支行处贷款东说念主民币50000元,年利率为6.09%。该笔贷款于当日打入王大鹏提供的账户中。但实质上,王大鹏并莫得收到这笔钱,因为李国忠以王大鹏的卡需要激活为由取走了卡。王大鹏暗示,因为李国忠是其信贷司理,谨慎办理贷款审批等使命,他基于对其的信任才将卡交给李国忠。

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  另外一份文牍浮现,2016年8月10日,李国忠到农民蒋玉龙地方的村里洽商需要向银行告贷的农民,蒋玉龙或然和其取得洽商。在窗口办理手续时,因为蒋玉龙此前有农行卡,李国忠便以银行卡需要激活后,银行才略向卡里打钱为由,要求对方将银行卡交给李国忠抓有,蒋玉龙或然将银行卡交给李国忠。在坚定完告贷手续后,李国忠便要求后者且归等告贷审批后下款。

  不外,其后蒋玉龙神话李国忠在办理告贷经由中,以职务和使命条目的便利,将部分农民苦求下来的告贷暗自取出,挪作他用,于是赶赴找到李国忠交涉,后者托称“农行用两天,过些天就再转到卡上”,蒋玉龙无奈向公安机关报警。据蒋玉龙自称,我方在银行的告贷刚刚审批下来就被李国忠依靠权益和使命的便利条目将款取走,取走的阵势是在银行的电脑上,径直转账给他东说念主。

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  从上述文牍中可知,银行职工李国忠通过借口将策画贷款的农民的银行卡取走,但淌若不知说念取款密码,一般也无法取钱。

  不外,另外一份文牍中醒目先容了李国忠得回贷款客户密码的经由——2016年12月24日,当地农民张东波的告贷被李国忠所骗取。张东波自述,“李国忠说系统升级,需要我输入密码,我是当着李国忠的面输的密码,李国忠说系统有问题了,让我把卡留住了。我收到取款的短信后,我和卢亚龙去找李国忠,李国忠说这个钱他用一个月......”。

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  一审获刑18年,部分贷款者还遇到银行告状

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  依据财联社记者初步统计,李国忠单笔所诓骗的贷款客户的资金多在5万元、3万元每笔,举座诓骗金额未知。当今,李国忠已被警方逮捕并照章处理。依据现存裁判文牍,李国忠因犯诓骗罪、信用卡诓骗罪一审被判处有期徒刑18年,但2019年10月发布的“李国忠犯信用卡诓骗罪二审刑事裁定书”浮现,内蒙古自治区赤峰市中级东说念主民法院合计原审判决认定事实不清,“发还喀喇沁旗东说念主民法院再行审判”。

  值得重视的是,一些被李国忠诓骗了贷款资金的农民,其后被中国农业银行喀喇沁旗支行告状,要求反璧贷款。依据公布的裁判文牍来看,法院基本撑抓了银行的要求。

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  如王大鹏一案中,二审法院合计,中国农业银行股份有限公司喀喇沁旗支行与王大鹏坚定《农户贷款告贷契约》,中国农业银行股份有限公司喀喇沁旗支行已按照契约商定披发了贷款,两边造成告贷契约相干。该契约系两边简直道理暗示,不存在契约法第五十二条文定的契约无效情形,应为正当有用的契约,对当事东说念主具有古板力。李国忠其犯警步履属于个东说念主步履,且(2018)内0428刑初35号刑事判决书已认定王大鹏系李国忠信用卡诓骗罪的被害东说念主,并判决追缴李国忠罪犯所得,返还被害东说念主,追缴不及部分,责令李国忠给予退赔。故王大鹏应付涉案告贷承担偿还包袱。

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  再比如,张东波一案中,二审法院合计,农行喀旗支行在坚定告贷契约后向张东波投递《业务风险见告书》,明确见告张东波不行将信用卡交回银行客户司理,张东波当作透彻民事步履才略东说念主,亦有妥善守护我方的银行卡及密码的义务。其述说的李国忠走漏密码的经由及李国忠答理一个月内偿还告贷的事实,不错阐发张东波明知李国忠在其输入密码时有可能看到密码,亦明知凭据告贷的使用阵势李国忠抓有该银行卡有可能取款还将银行卡放在李国忠处,其未尽严慎的注道理道理务,农行喀旗支行在实践告贷契约的经由中不存在过失。

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  对此,湖南某讼师事务所讼师对财联社记者暗示,从当今曝光的诸多案例来看,天下关于银行尤其是国有大行的职工过于信任,后果我方上当上圈套,这种情况值得深念念。在波及存贷款、招待投资等方面,投资者应当搁置对金融机构的迷念念,加强风险退守矍铄,尤其不行将银行卡和密码裸露给他东说念主。

  另外,财联社记者还重视到,在李国忠被红牌罚下本日,内蒙古自治区还有其他3名银行职工也被毕生禁业。

其中,中国诞生银行股份有限公司赤峰永业广场支行职工张展图因为违犯里面规矩,为准入名单除外的中介机构保举的客户办理贷款;诈欺职务之便,与他东说念主共同扩充诓骗步履,被赤峰银保监分局毕生禁业;

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工商银行额济纳旗支行职工王跃东为该行内控合规处分不到位、原职工涉嫌挪用客户资金步履的径直包袱东说念主,被阿拉善银保监分局毕生禁业。

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